7 consejos para facilitar la presentación de sus impuestos de 2023

Declaración de Impuestos Personales en Houston

¿Preparándose para la temporada de impuestos 2023? El mejor consejo general es presentar electrónicamente para evitar la acumulación de declaraciones en papel del IRS y obtener ayuda si la necesita. Este año, las pautas cambiantes sobre los créditos fiscales y un nuevo requisito de informes para transacciones comerciales en Venmo, Paypal y Cash App podrían causar un poco de confusión. No tenga miedo de trabajar con un profesional de impuestos, especialmente si necesita declarar los ingresos del trabajo por cuenta propia o las ventas en línea por primera vez.

Nunca es demasiado pronto para empezar a prepararse. Aquí hay siete consejos para facilitar la presentación de su declaración en 2023.

1. Comience temprano para evitar retrasos

Incluso con empleados adicionales del IRS trabajando para ayudar a los contribuyentes a lidiar con requisitos de presentación cambiantes y potencialmente confusos, la temporada de presentación de este año aún podría ser difícil. Si su devolución está marcada para revisión, es casi seguro que su reembolso se retrasará.

¿Qué puedes hacer para acelerar las cosas?

• Si su declaración de impuestos es simple (presentada con un solo W-2 y las deducciones estándar), hágala pronto y presente electrónicamente. Evite posibles retrasos en el correo configurando un depósito directo con el IRS.
• Si su declaración de impuestos es más compleja, comience a recopilar su información y solicite ayuda lo antes posible. Cuanto antes comience el proceso, más tiempo tendrá para rastrear la información faltante, suavizar las discrepancias o encontrar un profesional de impuestos calificado.

2. Presente una declaración precisa

Las inexactitudes en su declaración de impuestos son un desencadenante común para una auditoría del IRS. El IRS verifica la información que proporciona contra los formularios W-2 de su empleador; 1099 de clientes, bancos o compañías de inversión; y datos de pago del propio gobierno. Si su declaración de impuestos difiere de lo que el IRS tiene en el archivo, se puede marcar para una revisión manual, lo que podría conducir a una auditoría completa y posiblemente retrasar su reembolso.

Antes de presentar, verifique la precisión de su declaración con la información que el IRS tiene en el archivo. Obtenga una copia digital gratuita de su transcripción de impuestos visitando el sitio Obtenga su registro de impuestos del IRS.

3. Planifique una extensión ahora si la necesita

Si no puede reunir su información fiscal antes de la fecha límite del 18 de abril, puede solicitar una extensión para mover automáticamente su fecha límite al 16 de octubre. Pero no espere para pagar los impuestos que debe: el IRS espera que haga una buena estimación de fe si desea evitar multas e intereses. También tenga en cuenta todos los plazos del IRS este año, incluidos los pagos de impuestos estimados para 2023.

4. Consulta Nuevas Normas sobre Créditos y Deducciones

Los créditos fiscales y las deducciones pueden reducir significativamente su factura de impuestos o aumentar su reembolso si tiene uno. La Ley del Plan de Rescate Estadounidense aumentó temporalmente ciertos créditos fiscales y agregó una regla especial para las deducciones de caridad. Ahora que estos programas están por finalizar, verifique las reglas de elegibilidad y los montos de deducción para ver qué hay disponible actualmente.

Aquí hay algunos créditos y una deducción a considerar:

• Crédito tributario por hijos: en 2021, es posible que haya recibido un crédito tributario temporal por hijos de hasta $ 3,600 por hijo elegible, la mitad del cual se envió como pagos anticipados mensuales. En 2022, el Crédito Tributario por Hijos vuelve a su monto de 2019: hasta $2,000 por hijo elegible.
• Crédito por cuidado de niños y dependientes: El crédito por cuidado de niños y dependientes alcanzó un máximo de $8,000 en 2021. En 2022, tiene un máximo de $2,100.
• Crédito tributario por ingreso del trabajo: En términos generales, los créditos tributarios por ingreso del trabajo son más bajos este año que el año pasado. Consulte con el IRS para obtener detalles sobre la elegibilidad de nuevos ingresos y créditos para 2022.
• Crédito fiscal de prima: si compró un seguro médico a través del mercado de seguros médicos en 2022, la Ley del Plan de Rescate Estadounidense amplió temporalmente la elegibilidad para este crédito al incluir a los contribuyentes con ingresos familiares superiores al 400% de la línea de pobreza federal.
• Crédito para vehículos de energía limpia: Los créditos fiscales de hasta $7,500 todavía están disponibles para vehículos eléctricos e híbridos enchufables que califiquen, pero las reglas de elegibilidad cambiaron con la aprobación de la Ley de Reducción de la Inflación en 2022. Verifique para asegurarse de que la compra de su vehículo califique antes de reclamar el crédito.
• Donaciones a organizaciones benéficas: solo en 2021, las donaciones a organizaciones benéficas eran deducibles como un elemento de línea separado, incluso si tomaba la deducción estándar. Este año, tendrá que detallar sus deducciones si desea reclamar una deducción por donaciones caritativas.

5. No se preocupe por el formulario 1099-K, todavía

Es posible que haya oído hablar de un nuevo requisito de informes para los pagos procesados ​​por empresas de pagos digitales como Venmo, CashApp o Paypal. De acuerdo con una disposición del American Rescue Plan, las empresas de pago de terceros debían informar las transacciones al IRS mediante el formulario 1099-K para los titulares de cuentas comerciales que recibieron al menos $ 600 en transacciones en 2022, por encima de un umbral de $ 20,000 en 2021.

Gracias a un cambio de última hora en la ley, la implementación de esta nueva regla no entrará en vigencia hasta 2023, lo que significa que no tendrá que preocuparse por declarar los ingresos de un formulario 1099-K para el año fiscal 2022. Sin embargo, con o sin un 1099-K, aún debe informar los ingresos del trabajo por cuenta propia, trabajos temporales (detalles a continuación), ventas de bienes u otras transacciones comerciales en su declaración de impuestos. Y, en preparación para las nuevas reglas de informes en 2023, ahora es un buen momento para asegurarse de que sus cuentas personales de Venmo, Cash App y Paypal no estén configuradas para registrar sus transacciones personales como negocios.

6. Cuente su trabajo como ingreso

Si ganó dinero en la economía de los conciertos (conduciendo para una aplicación de entrega, por ejemplo), debe informar sus ingresos y pagar impuestos sobre ellos. Dependiendo de si ha trabajado como empleado o contratista, es posible que deba presentar el Anexo C: Ganancia o pérdida del negocio. La buena noticia: si se considera que trabaja por cuenta propia, es posible que pueda deducir algunos gastos de automóvil o de oficina en el hogar. La mala noticia: los impuestos comerciales pueden ser un poco más complicados. Para obtener más información, visite el Gig Economy Tax Center del IRS.

7. Reporte ganancias, deduzca pérdidas en inversiones

Recuerde que los impuestos sobre las ganancias de capital no se basan en el valor de sus inversiones: se basan en las ganancias que obtiene cuando vende una inversión por más de lo que pagó. Si no vendió ningún activo de inversión en 2022, no debe nada, al menos por ganancias de capital (los pagos de dividendos o intereses cuentan como ingreso). Sin embargo, si vendió acciones, fondos mutuos, bienes raíces, criptomonedas u otra inversión para obtener una ganancia, debe declarar la ganancia (o pérdida) en su declaración de impuestos y pagar los impuestos correspondientes a las ganancias de capital.

Si vendió inversiones por una pérdida de capital, puede usar su pérdida para compensar sus ganancias de capital del año. También puede deducir hasta $3,000 en pérdida de capital contra su ingreso ordinario y hacer lo mismo como pérdida acumulada de hasta $3,000 al año hasta que se agote la pérdida. También puede usar una pérdida acumulada para compensar las ganancias de capital en años futuros.

Fuente: experian

Alfredo Gaxiola ha trabajado en numerosos casos de problemas relacionados con el IRS y se ha establecido exitosamente con este mismo para liberar embargos sobre casas, cuentas bancarias y salarios y, en caso necesario, para establecer un plan de pago en cuotas que no sea una carga para el cliente. Ha dirigido apelaciones ante el Tribunal Fiscal de los EE.UU. y ha obtenido resoluciones favorables en la reducción de la deuda tributaria de sus clientes. El Sr. Gaxiola se desempeñó como Tesorero de la Cámara de Empresarios Latinos, una de las mayores y más sólidas organizaciones de hispanos en la ciudad de Houston. Además, ha dirigido seminarios financieros y contables para el "Houston Small Business Development Corporation"..

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